Проверка юридического или физического лица на предмет платежеспособности и благонадежности.Прежде, чем принять решение о заключении долгового договора или проведении мероприятий по возврату дебиторской задолженности, следует удостовериться в платежеспособности и благонадежности контрагента.
Основными способами получения информации о благонадежности и платежеспособности субъекта являются:
- 1. Получение информации из открытых источников, например, от самого лица или из учредительных документов, регистрационных свидетельств, лицензий, документов подтверждающих право нахождения по данному адресу (договор купли-продажи недвижимости либо договор аренды помещения), последнего баланса. А так же, из результатов налоговых либо аудиторских проверок.
- 2. Получение информации из органов государственной регистрации, фондов, контролирующих правоохранительных органов, таких как горрайадминистрация по месту нахождения (регистрации) субъекта хозяйствования, органы государственной налоговой службы, фонды (социального страхования, пенсионный, медицинский), получение информации о предприятии, его руководителях (работниках) и учредителях из баз данных статуправления, БТИ, органов ГНА, МВД.
- 3. Получение информации из СМИ, Интернет - мониторинг прессы, Интернет за определенный промежуток времени на предмет упоминания разрабатываемого предприятия, его руководителей, учредивших, сотрудников.
- 4. Коммерческие структуры (банки, контрагенты, деловые партнеры прочее) - любая информация коммерческого и личного характера.
- 5. Получение информации о разрабатываемом субъекте с помощью оперативных методов:
- a. агентурный метод (внедрение источника в компанию либо подбор и последующая вербовка действующего сотрудника разрабатываемой компании. В качестве возможного варианта применяется ввод источника к конкретному должностному лицу предприятия (руководитель, бухгалтер) с последующим вхождением в доверие и манипуляцией последним;
- b. использование оперативно - технических средств снятия информации с каналов связи, коммуникационных сетей, прослушивания помещений и транспортных средств;
- c. негласное визуальное (наружное) наблюдение как за лицами (директор, бухгалтер пр.) так и за стационарными объектами (офис, склады пр., в ходе которого устанавливаются и фиксируются связи, посетители, активность работы, автотранспорт, заполненность склада и т.д.).
- 6. Легендированный сбор информации под видом маркетинговых исследований, изучение материалов выставок и презентаций, под видом клиента, пр.
В органах государственной налоговой службы можно получить информацию о государственной регистрации, наименовании, юридическом и фактическом адресах предприятий и лиц, занимающихся частным предпринимательством. А так же, коды, идентификационные номера, размеры уставного фонда, установочные данные соучредителей, их доля в уставном фонде, местонахождение филиалов, расчетные счета в банках и прочую информацию, необходимую для комплексного изучения платежеспособности и благонадежности субъекта.
Сбор информации о платежеспособности стороны - это очень длительная, кропотливая процедура, требующая специальных знаний, навыков и связей в различных областях. |
